～FP3級勉強チャレンジ～第13章

みなさん、こんにちはあるいはこんばんは。タルトリです。

今回はNISA、ポートフォリオとデリバティブ取引について勉強していきます。

NISAとは年間の投資額が一定額以下であるばあに、それにかかる配当金や売却益が非課税になる制度をいう。

この制度によって開設される口座には①一般NISA、②つみたてNISA、③ジュニアNISAの3種類があります。

ジュニアNISAとは未成年者（18歳未満）を対象としたNISAで、

年間80万円までの投資にかかる売却益や配当金ば非課税（非課税期間は5年間）となります。

口座の運用管理は親権者が未成年に代理しておこなう。

ジュニアNISAの投資可能期間は2023年12月までなんです。

ポートフォリオとは所有する資産の組み合わせのことを言います

ポートフォリオ運用とは　性格の異なる複数の銘柄（金融商品）に投資することによって、安定した運用を行う

アセット・アロケーション　投資資金を国内株式、海外債券、不動産などの複数の異なる資産に配分して運用

デリバティブ取引とは株式は債券などの金融商品から派生して生まれた金融商品（デリバティブ）を扱う取引

主な取引は①先物取引と②オプション取引です

将来の一定時点において、特定の商品を一定の価格で一定の数量だけ売買することを約束する取引

★5月の時点で8月に受け渡しする商品の価格をあらかじめ決めてしまうこと

将来の一定時点に、一定の価格で特定の商品を売買する権利を売買する取引

★買う権利をコール・オプション　　売る権利をプット・オプション

★満期までの残存期間が長いほど、オプション料（オプションプレミアム）高くなる

みなさん、お疲れさま！
これで第３章はおわりだよ。次回からはタックスプランニングについて勉強していこうね
ここまでの復習を忘れずにね！

～FP3級勉強チャレンジ～　第13章